Открыть счет в латвии
В числе европейских государств, которые привлекают иностранные капиталы, — Латвия. Эту страну нельзя считать классической оффшорной зоной, вместе с тем ее привлекательность достаточно высока. Открыть счет в Латвии стремятся те предприниматели, которые хотят вывести свой бизнес на международный уровень - без счета в престижном и стабильном европейском банке сделать это практически невозможно. В числе прочих причин, мотивирующих сотрудничать с иностранными банками, - анонимность, отсутствие финансового мониторинга, жестких требований по размеру неснижаемого остатка и так далее.
Сотрудники «Прифинанс» помогут открыть счет в банке Латвии. Наши эксперты порекомендуют надежный банк с наиболее выгодными тарифами с учетом особенностей каждого клиента. Мы открываем счета в крупнейших банках Латвии - список включает IbInvesticijubanka, AS Expobank, RietumuBanka, ABLV Bank, LatvijasPastaBanka, NorvikBanka, CitadeleBanka, Swedbank, BaltikumsBanka и другие.
Как правило, банки не предъявляют требования в отношении минимальных остатков на счетах, однако при длительном отсутствии средств и их движения могут применить менее выгодные тарифы.
Выгоды для владельца счета
Сотрудничество с латвийскими банками существенно повышает престиж компании и дает массу других преимуществ. В их числе:
- надежность банковской системы, гарантирующая стабильную защиту денежных средств;
- возможность дистанционного открытия и управления счетом при помощи онлайн-инструментов и мобильных устройств, что не требует личного присутствия, а значит, экономит время и средства клиентов «Прифинанс», выбравших банки в Риге;
- фиксированные тарифы, что существенно упрощает процесс финансового планирования;
- простая и быстрая процедура открытия счета (от 1 до 4 недель);
- гарантии конфиденциальности информации о движении средств по счетам клиентов;
- наличие русскоязычного персонала, готового предоставить любую справочную информацию;
- оперативная обработка запросов;
- разветвленная сеть корреспондентов и так далее.
Открытие счета в Латвии: обзор банков
Банки Латвии — одно из лучших мест для российского капитала в Европе: за счет наших бизнесменов они наращивают оборот и становятся удобней год от года.
У широкого спроса есть несколько причин:
- Латвия расположена близко: если потребуется решить какой-то вопрос лично или обсудить индивидуальные условия обслуживания, поездка уложится в один-два дня.
- У латвийских банков есть много представительств и филиалов в Москве, Санкт-Петербурге и других крупных городах России.
- Счет открыть можно дистанционно: чаще всего не требуется даже личное присутствие генерального директора компании.
- Персонал разговаривает на русском языке: договариваться и решать бизнес-задачи будет проще.
- Латвия считается полуоффшорной территорией: компании-клиенты пользуются налоговыми льготами, мало платят за обслуживание (по сравнению с остальной Европой), ведут конфиденциальные расчеты.
- Страна имеет вес в международной экономике как часть Шенгенского Союза. Счет в латвийском банке - это счет в европейском банке.
Если вам нужна помощь с выбором банка, или вы хотите открыть счет в Латвиикак можно быстрей, обращайтесь в «Юрхаус».
Ниже - подробные сведения о каждом банке Латвии, в котором могут открыть корпоративный расчетный счет российские бизнесмены.
Банк открыт в 1993 году и почти все время своего существования специализируется на обслуживании российских бизнесменов и предпринимателей из СНГ. Он одним из первых в стране стал внедрять в работу программное обеспечение для удаленного обслуживания клиентов. Сегодня АБВЛ Банк - крупнейший частный банк в стране с сильной IT-поддержкой и защитой клиентов.
Штаб-квартира банка находится в Риге, российские представительства - в Москве, Санкт-Петербурге и Владивостоке.
Условия открытия счета в латвийском банкеABVL:
- Мультивалютный счет компании стоит от 350 USD.
- Реквизиты счета - в день оформления.
- Присутствие в Латвии не требуется.
- Развитый интернет-банк Internetbank ABLV.
- Любой размер первого депозита.
Для открытия счета требуются свидетельство о регистрации компании, Устав и Учредительный договор, Certificate of Good Standing под апостилем, документ, который подтверждает полномочия представителя генерального директора (например, доверенность), паспорта управляющих счетом, подробное описание деятельности компании, документы, подтверждающие источник происхождения средств и материальную состоятельность бенефициара.
Балтикумс Банк (Baltikums Bank)
Это международный частный банк, открытый в 2001 году. Главные направления работы - счета состоятельных лиц и расчетные корпоративные счета, инвестиции и финансовые консультации для иностранного бизнеса. Все акционеры банка - граждане России, сотрудничество с российским бизнесом для них приоритет.
В банке не могут открыть счет компании из классических оффшорных стран: Сейшельских островов, Виргинских островов и подобных государств.
Другие условия:
- Стоимость открытия мультивалютного корпоративного счета - от 350 USD.
- Реквизиты счета можно получить в день оформления документов.
- Сроки - 3-7 дней.
Для открытия счета требуется доверенность, учредительные документы компании, копии паспортов управляющих и владельцев счета (или апостилированные учредительные документы юрлиц-«родителей»), документы, подтверждающие источник происхождения средств и материальную состоятельность бенефициара.
Норвик Банк (Norvik Banka)
Lateko Bank создан в 1992 году, в 2006-ом был переименован в Norvik Bank - под этим именем его знают бизнесмены стран СНГ и Европы.
Банк не открывает счета компаниям из классических оффшоров. Предпочтение отдается предприятиям, которые зарегистрированы в Великобритании, Гонконге, Канаде, Лихтенштейне, на Кипре или Мальте.
Другие условия:
- Открытие счета стоит от 300 USD.
- Счет мультивалютный.
- Реквизиты счета и DigiPass для удаленного управления выдаются в день подачи документов.
- Подключение и настройка интернет-банка - в офисе «Юрхаус».
- Личное присутствие не требуется.
Чтобы открыть счет, нужно подготовить следующие документы: учредительные документы под апостилем, доверенность на открытие счета, копии паспорта бенефициара и представителя, Certificate of Good Standing (если компания старше 1 года и 4 месяцев), подтверждение доходов бенефициара.
Риетуму Банк (Rietumu Banka)
Банк работает больше 20 лет и специализируется на России и странах СНГ. Кроме открытия счетов и инвестиций, банк занимается управлением активами, брокерскими и консалтинговыми услугами - один из немногих в Прибалтике.
Отлично развит интернет-банк и инструменты для удаленного управления счетом: в том числе, мобильные приложения.
Российское представительство банка расположено в Москве.
- Счет в банке стоит от 300 USD.
- Корпоративные счета в трех валютах: USD, EUR, RUR
- Реквизиты счета, пароли для удаленного управления -в день оформления документов.
- Личное присутствие не требуется.
Документы для открытия счета: оригиналы учредительных документов компании, доверенность на открытие счета, копии паспортов представителя и владельца компании, Certificate of Good Standing под апостилем для компаний, которым больше года, документы, подтверждающие источник происхождения средств и материальную состоятельность бенефициара.
Один из старейших банков Латвии, учрежден в 1991 году. Есть филиалы на Кипре и в Гонконге, представительства в странах СНГ. Владелец - Игорь Ким, успешный инвестор из Казахстана.
- Счет в банке стоит от 300 USD и является мультивалютным.
- Реквизиты счета выдаются через 4-5 дней после визита в офис банка представителя «Юрхаус». Еще три дня требуется на установку и настройку интернет-банкинга.
- Личное присутствие в банке не требуется.
Для открытия счета нужны учредительные документы, устав и положение, документы, подтверждающие право управления компанией (приказы, протоколы), паспорта лиц, которые обладают правом подписи, документы, подтверждающие источник происхождения средств и материальную состоятельность бенефициара.
Банк-лидер в Латвии с центральным офисом в Стокгольме, основан в 1820 году как первый сберегательный банк Швеции. В России расположены четыре отделения банка, в Латвии - 53. Еще несколько сотен расположены в других странах Европы.
Банк отдает предпочтение торговым компаниям и производствам и не дает открыть счет онлайн-сервисам или компаниями из классических оффшоров (Белиз, Маршалловы острова и т.п.).
- Корпоративный счет в Swedbank стоит от 350 USD.
- Счет является мультивалютным.
- Реквизиты можно получить в день подачи документов.
- Активация интернет-банкинга и другие процедуры - в течение 10 дней.
- Личное присутствие не требуется.
Для открытия счета нужны свидетельство о регистрации компании, устав, доверенности или приказы о назначении, а также паспорта лиц, которые открывают счет.
Открытие счета в Латвии вместе с «Юрхаус»
Если вам нужен срочный счет или консультация по выбору банка для своей компании, обратитесь к специалистам «Юрхаус». Они подберут банк, который отвечает вашим целям, подготовят и подадут документы, получат реквизиты и ключи для интернет-банка. Вы можете задать им любые вопросы по бизнесу в Латвии.
(мультивалютный счет - евро, доллары и другие валюты)Расчетный счет как для корпоративных клиентов, так и для физических лиц является мультивалютным. Нет необходимости в открытии отдельного валютного счета для каждой валюты.
Вне зависимости от валюты перечисления (евро, доллары, иены или др.) деньги хранятся на счету в той валюте, в которой они зачислены. При открытии счету присваивается номер в формате IBAN в соответствии с международным стандартом нумерации для стран Европы.
Стандартные платежи в основных мировых валютах с расчетного счета выполняются в режиме "день в день" без дополнительной комиссии, вне зависимости, от того перечисляете ли Вы средства в пределах европейской зоны или за ее границу.
Необходимые документы для компании:
- Оригинал полного комплекта уставных / регистрационных документов компании, например: регистрационное свидетельство, устав и т.д.
- Документы, подтверждающие полномочия открывать и управлять счетом компании, например: доверенность, справка из Регистра, протокол, резолюция и т.п.
- Идентификационные документы: действующий паспорт, ID карта.
- Документы, подтверждающие владение компанией бенефициарным владельцем.
- Для компаний старше 1 года: Certificate of Good Standing, скрепленный Апостилем.
Информация по нотариальному заверению комплекта документов компании, Апостилю и легализации для компаний, зарегистрированных за пределами Латвии, принимается и рассматривается индивидуально в каждом случае в зависимости от юрисдикции.
При открытии счета к юридическим лицам (компаниям, корпорациям), зарегистрированным в США выдвигаются следующие требования .
Необходимые документы для частного лица:
- идентификационный документ: действующий паспорт, ID карта.
При посещении банка для открытия счета для граждан стран, поддерживающих визовый режим с Латвией, потребуется легитимный проездной документ, содержащий отметки о прохождении латвийской границы.
Каждый счет, открываемый банком, является мультивалютным и позволяет работать с наиболее популярными валютами, включая евро.
Обращаем ваше внимание, что Rietumu придерживается политики "Знай своего клиента", в рамках которой может потребоваться документация, подтверждающая происхождение средств и / или хозяйственную деятельность компании или владельца счета.
Банк также оставляет за собой право отказать в открытии счета без объяснения причин. На резидентов некоторых стран могут распространяться ограничения на использование услуг банка.
Свои среди чужих
Латвийские банки с начала 1990-х помогали российским предпринимателям минимизировать налоги, обналичивать деньги, выводить средства за границу и т. д. Редкие отказы рижских банкиров проводить подобные операции, как рассказывает один из них, вызывали возмущение клиентов из России: «А зачем вы тогда вообще нужны?» Этот вопрос задают себе и сами латвийские банки уже больше шести лет — с момента вступления Латвии в Евросоюз. Транзитный пункт по пути денег из стран бывшего СССР в Европу — ни ужесточение законодательства, ни экономический кризис не изменили финансовый статус Латвии и ее банков.
Кризис обрушил экономику Латвии — спад ВВП в 2009 году составил почти 18%. За 2009 год активы банковской системы, по данным Ассоциации коммерческих банков Латвии, сократились на 7,2%, общие убытки составили 800 млн лат (около €1,1 млрд). Один из крупнейших банков — Parex banka — был национализирован и разделен на две структуры. Ликвидные активы и вкладчиков перевели в новый банк Citadele, все «плохое» осталось в Parex.
Сегодня в Латвии работает 27 банков, среди них 15 «дочек» и филиалов иностранных банков. Большинство латвийских банков по-прежнему охотно открывают счета российским предпринимателям и их офшорным компаниям. Спектр услуг из-за кризиса не сузился, скорее, наоборот: банковской системе Латвии как воздух необходимы новые клиенты и деньги. За первую половину 2010 года совокупное снижение активов составило еще 2%, а вот вклады выросли на 7%.
Первые четыре места по активам на 30 июня 2010 года занимали скандинавские банки, ориентированные на внутренний рынок и практически не работающие с нерезидентами. Исключение — Swedbank, №1 в стране.
Среди иностранных «дочек» есть четыре банка с российскими корнями: Latvijas Krajbanka, входящий в «Конверс Груп» Владимира Антонова, LTB Bank — «дочка» МДМ-банка, Latvijas Biznesa banka — «дочка» Банка Москвы и SMP Bank — дочерний банк российского с таким же названием. Все эти банки открывают счета нерезидентам, как и банки с латвийским капиталом. Довольно часто регистрация компании в любой офшорной юрисдикции для предпринимателей из стран бывшего СССР сопровождается открытием счета именно в латвийском банке.
Открыв личный счет на определенных условиях, можно получить в Латвии временный вид на жительство (ВМЖ) на пять лет для всей семьи, включая несовершеннолетних детей (изменения миграционного законодательства вступили в силу 1 июля 2010 года).
Один из вариантов — разместить в латвийском банке пятилетний субординированный депозит на сумму от 200 000 лат (€280 000), летом ставки по таким вкладам доходили до 6,5% годовых.
В каком банке лучше открыть счет? Опросив российских предпринимателей, налоговых консультантов и латвийских банкиров, Forbes предлагает выбор из пяти банков. Финансовые показатели (в млн евро) приведены на 30 июня 2010 года, изменения — к 31 декабря 2008 года, банки перечислены в порядке убывания по размеру активов.
АКТИВЫ 6300 (№1), изменение: -18%, доля рынка: 21%
ДЕПОЗИТЫ 2100 (№1), изменение: -4%, доля рынка: 15%
Входит в шведскую банковскую группу Swedbank. Единственная «дочка» скандинавского банка в Латвии, которая охотно работает с нерезидентами, на их долю приходится 15% всех депозитов. Председатель правления Марис Манчинскис несколько лет работал в российском Сведбанке. Представительства латвийского банка в Москве нет, для открытия счета нужно ехать в Ригу. Банк специализируется на обслуживании физических лиц, предлагая в том числе услуги private banking. «Для нас клиент, у которого есть $500 000, — это VIP. В частном швейцарском банке в такую категорию попадают клиенты с $10 млн», — говорит Манчинскис.
В банке нет предложений по открытию субординированных пятилетних вкладов, но банк может помочь купить недвижимость, на этом основании тоже можно оформить ВМЖ (минимальная сумма инвестиций — €70 000).
АКТИВЫ 1700 (№5), изменение: +17%, доля рынка: 6%
ДЕПОЗИТЫ 1500 (№3), изменение: +32%, доля рынка: 10%
Банком в равных долях (по 47%) владеют топ-менеджеры Эрнест Бернис и Олег Филь. Это их основной бизнес. Во время кризиса Aizkraukles существенно увеличил клиентскую базу. Банк охотно открывает счета российским предпринимателям и их компаниям из самых разных юрисдикций. «Банк предоставляет максимально широкий спектр услуг не только финансовых, но и консультационных, — говорит глава московского представительства банка Павел Заика. — Мы всегда подскажем клиенту наиболее эффективное решение для его задач». В Aizkraukles у каждого клиента (независимо от суммы на счетах) есть персональный менеджер, к которому можно обратиться в любое время. В июле — августе банк привлекал средства клиентов на пятилетний субординированный депозит по ставке 6,5% годовых в евро. Новую программу банк планирует запустить в ноябре, но ставки будут ниже — предположительно 4-4,5% годовых.
АКТИВЫ 1500 (№6), изменение: -11%, доля рынка: 5%
ДЕПОЗИТЫ 1200 (№4), изменение: + 4%, доля рынка: 8%
Крупнейшие акционеры банка — его основатели Леонид Эстеркин и Аркадий Сухаренко. В 2005 году к ним присоединился ирландский миллиардер Дэрмот Дэсмонд (33%), а в марте этого года — бизнесмен из Гонконга Балрам Чаинрай. «Западные банки очень подозрительно смотрят на русского, который хочет открыть счет принадлежащей ему кипрской компании, — говорит Максим Дамбраускас, региональный менеджер банка. — А мы давно в этом бизнесе и вполне нормально к этому относимся, не боимся на каждом шагу чего-то подозрительного или криминального». Ставки по субординированным вкладам в евро — 6% годовых, в долларах — 5%.
АКТИВЫ 870 (№9), изменение: -11%, доля рынка: 3%
ДЕПОЗИТЫ 760 (№5), изменение: -6%, доля рынка: 5%
Бывший Сберегательный банк Латвии. В ноябре 2005-го вошел в «Конверс Груп» российского банкира Владимира Антонова (акционером Krajbanka стал литовский банк Snoras). В основном ориентирован на работу с латвийским населением, а нерезидентов обслуживает в рамках private banking. «Мы не жадные: если человек принесет нам хотя бы $100 000, он автоматически попадает в разряд VIP-клиентов, — говорит Антонов. — Обслуживание будет в разы дешевле, чем в Швейцарии». Открыть счет в Krajbanka можно у его московского представителя, который работает в центральном офисе Инвестбанка (входит в «Конверс Груп»). Здесь же можно будет договориться и об условиях по субординированному депозиту — стандартной ставки у банка на этот случай нет.
АКТИВЫ 790 (№10), изменение: +9%, доля рынка: 3%
ДЕПОЗИТЫ 650 (№6), изменение: +26%, доля рынка: 5%
Бывший банк Lateko. В 2006 году был замешан в скандале с отмыванием денег и провел ребрендинг — латвийские акционеры продали 51% банка исландской корпорации Norvik. Основатели банка Юрий Шапуров и Андрей Свирченков оставили себе по 19,8% акций.
В банке самые выгодные условия по субординированным депозитам: 6,5% — по вкладам в латах, 6,15% — в долларах, 6% — в евро, 4,75% — в английских фунтах и 3,5% — в швейцарских франках.
/ Банки / Счет в Латвии
Банковский cчет в Латвии
Как и все продвинутые современные банки, предоставляют услугу осуществления банковских операций с помощью Интернета, используя уникальный цифровой пароль и специальное генерирующее устройство для обеспечения полнейшей безопасности сделок.
Клиент может оплачивать счета или получать информацию о балансе своего счёта, а также перечислять денежные суммы, даже с конвертацией валюты и т.д. Не существует ограничений на количество сделок, которые могут быть проведены в течении одного дня. Кредитные и дебетовые карточки выпускаются сразу после активации счета Клиента независимо от его кредитной истории.
Клиент может без ограничений оплачивать счета или получать информацию о балансе своего счёта, а также перечислять денежные средства (в том числе, с конвертацией валюты и других услуг). Не существует также ограничений на количество сделок, которые могут быть проведены в течение одного дня. Дебетовые, а возможно и кредитные (в зависимости от Вашей кредитной истории) карточки выпускаются сразу после активации счета.
Минимальный баланс, позволяющий открыть счет в оффшоре - зависит от банка.
Наши клиенты ценят латвийские банки за большое количество русскоязычных специалистов. Также необходимо учитывать, что для общения с клиентами из России в латвийских банках назначаются, как правило русские специалисты, хорошо понимающие менталитет клиентов из России.
Наши цены включают:
Консультирование при открытии счета,
- заполнение анкеты для банка,
- заверение необходимых документов для банка.
Это означает, что в дополнение к указанным ценам Вы не понесете никаких расходов!
C ценовой политикой Esperanto Вы можете ознакомиться .
Ниже Вы можете ознакомиться с перечнем латвийских банков:
ABLV |
|
История |
Три ключевых характеристики банка: быcтрые и недорогие платежи, высочайший уровень сервиса, нацеленный на private banking, наличие и постоянное развитие уникальных продуктов. |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Типы счетов |
Корпоративные, личные |
Минимальные требования |
Отсутствуют. Но со временем (через 2 года) для клиентов с минимальным объемом операций применяются увеличенные тарифы. |
Кредитные карты |
Кредитные и дебетовые Visa, MasterCard, American Express - безлимитные с минимальным страховым депозитом (1 000 USD) и с возможностью тратить все, что на счету без лимита. Валютой карточного счета могут быть как доллары США или евро, так и рубли. |
|
Традиционно высокая. Дата валютирования - стандартно второй день, срочный SWIFT перевод тот же день. |
Тарифы на обслуживание |
Фиксированные тарифы на платежи (не зависят от суммы проводимой операции) |
Персонал |
Русско и англоговорящие |
Управление: |
Факс с кодом, интернет-банкинг |
Посещение банка |
Не требуется |
Срок открытия счета: |
|
Конфиденциальность |
|
Необходимые документы: |
Процедура due diligence, документы удостоверяющие личность, корпоративные документы компании. |
Ссылки: |
Домашняя страница в интернете: h
ttp
://
www.ablv.com
|
Baltikums Bank (BlueOrange) |
История | Банк учрежден в Риге в 2001 году, является европейским частным финансовым учреждением, специализирующимся на обслуживании корпоративных и частных клиентов по всему миру. Входит в состав банковской группы Baltikums Bankas Grupa, учрежденной в 1994 году. С 2008 года имеет офис на Кипре. С 2016 года для предложения финансовых услуг банк использует торговый знак BlueOrange. |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Типы счетов |
Личный, корпоративный |
Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к рассчетному счету. |
|
Валюты |
LVL, USD, EUR, CNY |
Кредитные карты |
MasterCard Classic, Gold, Business Maestro |
Персонал |
|
Управление: |
Интернет Банк (история операций с платежными картами, движение средств по счетам платежных карт, остатки на счету, кредитные лимиты, транзакции за последние 30 дней). |
Посещение банка |
Не требуется |
Срок открытия счета: |
7-10 дней, реквизиты в день обращения в банк |
Конфиденциальность |
Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению Латвийского суда. Есть договор с Россией, Украиной и другими странами СНГ о правовой помощи, но он не позволяет открыть информацию без выполнения и точного соблюдения процедуры со стороны запрашивающего органа и рассмотрения по существу в Латвии, что делает открытие информации нереальным, банк всегда стоит на стороне клиента. |
Необходимые документы: |
Учредительные документы компании, паспорт |
Norvik Bank |
История |
Norvik Banka был основан 29 апреля 1992 года под названием Lateko Banka и достаточно быстро зарекомендовал себя как стабильный и надежный банк. В 2002 году Lateko Banka открыл своё представительство в Москве. В начале 2006 года банк поменял название на Norvik Banka. С декабря 2013 года Мажоритарным акционером Norvik Banka является ведущий партнер лондонского инвестиционного фонда G2 Capital Partners Григорий Гусельников, которому принадлежат 82% акций банка. Руководителем банка является Оливер Брамуэлл. |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Типы счетов |
|
Кредитные карты |
MasterCard, VISA. Валютой карточного счета могут быть как USD, EUR, RUB так и GBP. |
Оперативность выполнения платежа |
Внешние переводы осуществляются в зависимости от даты валютирования - простой второй день (Т+2), стандартный на следующий день (Т+1), срочный в тот же день (Т), экспресс перевод в течение 2 часов до 17-30 (по латвийскому времени). |
Язык обслуживания |
|
Тарифы на обслуживание |
Расчётные счета частным лицам – 250 EUR. Раз в неделю - 3 EUR; Раз в месяц - бесплатно |
Управление |
Интернет-банк e-NORVIK Мобильный банк M-Banka Система NORVIK Vision |
Посещение банка |
Не требуется |
Срок открытия счета |
Реквизиты выдаются в день обращения |
Необходимые документы |
Для открытия мультивалютного счета на физическое лицо: Документы, подтверждающие права подписи; Паспорта персон, распоряжающихся счетом |
Meridian Trade Bank |
История |
AS «Meridian Trade Bank» – латвийский банк, обслуживающий корпоративных и частных клиентов, успешно работает более 20 лет. В 1994 году Банк начал свою деятельность как AS «Multibanka». В 1995 году AS «Multibanka» присоединился к системе SWIFT, а через год получил членство в «MasterCard International». AS «Meridian Trade Bank» является также членом Рижской Фондовой Биржи и Центрального Депозитария. |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Персонал |
Англоязычный и русскоязычный |
Типы счетов |
Расчетные и сберегательные |
Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт) |
|
Валюта |
Мультивалютный счет (USD, EUR, GBP, CHF, RUB) |
Минимальный остаток |
Для юридических лиц – 1000 EUR Для физических лиц – отсутствует |
Кредитные карты |
MasterCard, Visa |
Управление |
Интернет-банк MultiNet |
Тарифы на обслуживание |
Для юридических лиц: Для физических лиц:
Подробная информация – https://www.mtbank.eu/ru_LV/tarifs/ |
Срок открытия счета |
2-3 недели |
Посещение банка |
Идентификацию можно осуществить в представительстве банка в Москве. |
Документы для открытия счета |
Для компании: Для личного счета/управляющего по счету: |
Представительства |
Рига, Юрмала, Вильнюс, Клайпеда, Москва |
Rietumu Bank |
История | Был основан в 1992 году и является одним из крупнейших банков Балтии, специализирующийся на обслуживании бизнеса и частных состояний. Банк широко работает на международных рынках и предоставляет полный спектр финансового сервиса своим клиентам как в Балтии, так и в России, Беларуси, Украине, в странах Европы и других регионах. Акционеры банка – 2 физ.лица, которые основали банк в 1992 году и участвовали в руководстве банка на всех этапах его развития. Ещё один крупный акционер – международный инвестор из Ирландии - Dermot Desmond. |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Типы счетов |
Расчетные, инвестиционные |
Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт) |
Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к расчетному счету. |
Юрисдикции для открытия счета |
Банк готов рассматривать открытие счетов для компаний, зарегистрированных в странах Евросоюза, СНГ, ОЭСР, а также Андорры, Гонконга, Грузии, Китая, Лихтенштейна, Македонии, Сербии, Сингапура, Черногории. |
Валюты |
Счет мультивалютный (EUR, USD, GBP и др.) |
Кредитные карты |
MasterCard/VISA: |
Персонал |
Русско- и англоговорящий персонал |
Управление |
Система iRietumu (интернет-банк), позволяющая полностью управлять счетом через Интернет. |
Оперативность выполнения платежа: |
В день получения платежного поручения (беря во внимание cut-off-time). Полная информация о транзакциях и состоянии счета доступна клиенту круглосуточно через оператора Информационной службы. |
Тарифы на обслуживание: |
Открытие личного и корпоративного счета - 150 EUR; Интернет-банк - бесплатно; Обслуживание личного счета - бесплатно; Обслуживание корпоративного счета - 20 EUR ; |
Посещение банка |
Идентификацию можно осуществить в представительствах банка или в офисе нашей компании. |
Срок открытия счета: |
|
Конфиденциальность |
Банковская тайна |
Необходимые документы: |
Оригиналы или апостилированные копии корпоративных документов компании. Если компания старше одного года, то необходимо предоставить документы, подтверждающие предыдущую деятельность. |
Baltic International Bank |
История |
Частный семейный банк, ведущий начало с 1993 году, принадлежит фамилии Белоконь. |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Типы счетов |
Инвестиционные, личные, корпоративные |
Кредитные карты |
Visa, MasterCard, American Express |
Оперативность выполнения платежа |
В тот же день |
Тарифы на обслуживание |
Открытие счета – 150-250 EUR; |
Минимальный депозит |
|
Валюты |
USD, EUR, RUB, CHF, CNY |
Персонал |
Русскоговорящий |
Управление |
Digi-pass: отдельное устройство, программа для смартфона. |
Посещение банка |
Не обязательно, есть представительство в Москве. |
Срок открытия счета |
|
Конфиденциальность |
Информация для третьих лиц не доступна без решения суда Латвии. |
Необходимые документы |
Удостоверение личности, подтверждение происхождения средств, краткая информация об опыте работы бенефициара, его бизнес деятельности и его образовании (в форме резюме). |
Latvijas Pasta Bank |
История |
В сентябре 2008 г. банк Latvijas pasta banka получил лицензию на осуществление банковской деятельности от Комиссии рынка финансов и капитала. В течение 2009 г. банк открыл ряд корреспондентских счетов, в том числе корреспондентский счет в ЕВРО в Deutsche Bank AG, корреспондентский счет в RUR, USD и EUR в Промсвязь банке, а также корреспондентский счет в Белорусских рублях в Белгазпромбанке. В том же году Latvijas pasta banka стал членом карточной платежной системы MasterCard. С сентября 2010 г. банк предлагает своим клиентам новую услугу – электронную коммерцию, а с июня 2011 г. – факторинг. В настоящее время банк является членом ассоциации Латвийских коммерческих банков. |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Типы счетов |
Личные, корпоративные (мультивалютные) |
Интернет-эквайринг (мерчант аккаунт)
|
Есть. Банк имеет собственный процессинг. Открывается как субсчет к расчетному счету. |
Минимальные требования |
Нет требований |
Кредитные карты |
MasterCard Standard, MasterCard Gold, MasterCard Platinum, виртуальная карта |
Тарифы на обслуживание |
Фиксированные тарифы на платежи (не зависят от суммы проводимой операции); Платеж в другой банк в USD: простой - 45 USD; срочный - 65 USD; срочный – 85 USD; Платеж в другой банк в EUR: простой - 30 EUR; срочный - 40 EUR; срочный – 55 EUR; Платеж в другой банк в RUB: простой - 20 EUR; срочный - 25 EUR; срочный – 55 EUR; Обслуживание корпоративного счета - 20 EUR - 40 EUR в месяц; |
Персонал |
Английский, русский, латышский |
Управление |
Интернет банк, центр обслуживания клиентов |
Посещение банка |
Выезд в банк не требуется, все необходимые процедуры осуществляются в нашем офисе: клиент подписывает банковские формы, а также предъявляет паспорт и учредительные документы компании. |
Срок открытия счета |
|
Конфиденциальность |
Наличие банковской тайны, открыть которую можно только по решению Латвийского суда. Есть договор с Россией, Украиной и другими странами СНГ о правовой помощи, но он не позволяет открыть информацию без выполнения и точного соблюдения процедуры со стороны запрашивающего органа и рассмотрения по существу в Латвии, что делает открытие информации нереальным, банк всегда стоит на стороне клиента. |
Необходимые документы |
Для юридических лиц: Для физических лиц: 1. Документ, удостоверяющий личность |
Список запрещенных для сотрудничества видов деятельности |
Pharmaceuticals / Replica, Counterfeit / Nutrauticals / Alcohol, Tobacco / Bestiality and illegal adult content / Improper coded Gambling / Antiviruses / Downloads / Call supports / Penny auctions / Credit repair / Beauty scams / BRAM |
Citadele Bank |
История |
Банк Citadele учреждён 30 июня 2010 года. Самостоятельную деятельность начал 1 августа 2010 года после успешного завершения реструктуризации Parex banka, в ходе которой хорошие активы Parex banka были перенесены в новосозданный банк Citadele.75% акций банка Citadele принадлежит Латвийскому государству в лице Агентства приватизации, в свою очередь собственником 25% и одной акции является Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Банк Citadele является крупнейшим латвийским банком с филиалами в других странах, третьим из всех работающих в Латвии банков по объему привлеченных вкладов и пятым по объему активов и общему объему выданных займов (данные за 1-й квартал 2011 года). |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Типы счетов |
Личные, корпоративные |
Минимальные требования |
Отсутствуют. Минимальный требуемый остаток по счету: 0 |
Кредитные карты |
MasterCard, VISA. |
Оперативность выполнения платежа |
Citadele banka исполняет следующие виды денежных переводов в латах и другой валюте: |
Тарифы на обслуживание |
Открытие расчетного счета: Подключение интернет-банка и выдача DIGIPASS |
Персонал |
Язык обслуживания: английский, русский, латышский |
Управление |
Интернет банк, Система электронных расчетов DIGI=FIRMA |
Посещение банка |
Посещение московского представительства банка. |
Срок открытия счета |
Реквизиты выдаются в день обращения. |
Необходимые документы |
Для открытия расчетного счета юридическому лицу необходимо предоставить в Банк оригиналы или нотариально заверенные копии следующих документов: |
Rigensis Bank |
История банка |
Rigensis Bank AS основан 20 июня 2011 года. Местонахождения - Рига (Латвия). Rigensis Bank AS является универсальным корпоративно-инвестиционным банком и предлагает свои услуги как предприятиям, так и физическим лицам. Данное кредитное учреждение создавала и управляет высокопрофессиональная команда с опытом работы в латвийском банковском секторе более 10 лет. Банк придерживается «клубной» философии и ограничивает рекламу своих услуг широкому кругу клиентов. |
Стоимость открытия счета |
Личный - 300 USD Корпоративный: |
Типы счетов |
Корпоративные и личные |
Минимальные требования |
Отсутствуют |
Валюты |
RUB, EUR, USD и другие валюты |
Язык общения персонала |
Английский, русский, латышский |
Управление |
Интернет-Банк, Digipass, система, «Телефон-Банк», управление счетом по факсу |
Финансовые инструменты |
Операции с ценными бумагами (брокеридж) – приобретение и хранение ценных бумаг как на имя клиента, так и на имя банка в пользу клиента. Сделки SWAP; FORWARD. |
Обслуживание счета в месяц |
Для физических лиц (нерезидентов) - 5 EUR, для юридических лиц (нерезидентов) - 10 EUR |
Оперативность выполнения платежа |
Приём валютных платежей с датой валютирования «сегодня» - до 17.00 (рижское летнее время (GMT+3). |
Посещение банка |
Не требуется |
Срок открытия счета |
Получение реквизитов и доступа в интернет-банк - сразу после заполнения документов. |
Конфиденциальность |
Информация о клиентах Rigensis Bank AS и их сделках доступна только тем работникам, прямые обязанности которых включают обслуживание клиентов, обработку или контроль сделок. Данные клиентов могут разглашаться третьим лицам только в случае, если клиент и банк договорились об этом, или в установленных нормативными актами случаях. Работники Rigensis Bank AS прошли обучение и знают требования Банка к обеспечению секретности клиентов и сделок. |
Необходимые документы |
Копия загранпаспорта, учредительных документов, процедура due diligence. |
Домашняя страница в интернете: http://www.rigensis.lv/ru/ |